人民銀行漯河市分行精準治理涉詐“資金鏈”

　　近年來，人民銀行漯河市分行堅持“四個強化”，切實扛牢涉詐“資金鏈”治理行業(yè)責任，涉詐“資金鏈”精準治理取得新成效，涉案賬戶數(shù)量連續(xù)10個月同比下降。

　　強化組織領(lǐng)導，握緊行業(yè)治理指揮棒。加強專班建設(shè)。成立反詐工作專班，推動各銀行機構(gòu)完善專班機制，組建全市銀行業(yè)涉詐治理小組，持續(xù)加大資源投入，提升治理成效。加強統(tǒng)籌謀劃。將涉詐“資金鏈”治理納入年度重點任務(wù)，印發(fā)貫徹落實《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》工作方案，壓實相關(guān)部門治理責任。加強組織推動。聯(lián)合市反詐中心召開全市涉詐“資金鏈”治理工作會議，通報轄內(nèi)涉詐“資金鏈”治理形勢，組織銀行機構(gòu)加強經(jīng)驗交流，持續(xù)推進工作落實。

　　強化壓力傳導，筑牢行業(yè)監(jiān)管壓艙石。提升倒查核實時效。督促銀行機構(gòu)圍繞當日通報的涉案賬戶線索、開戶資料、資金交易等開展自查，及時采取措施防控風險。今年以來，組織銀行機構(gòu)倒查涉案賬戶1005戶。加強賬戶線索共享。組織銀行機構(gòu)共享涉案賬戶線索，舉一反三進行風險排查，有效防范同名跨行等關(guān)聯(lián)賬戶涉詐風險。今年以來，排查并管控關(guān)聯(lián)賬戶1078戶。提升現(xiàn)場核查力度。成立反詐核查小組，對治理不力的銀行機構(gòu)同時約談分管領(lǐng)導及相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點負責人等，一體推進聯(lián)動整改。今年以來，約談銀行機構(gòu)5家次。

　　強化精準治理，織密精準治理責任網(wǎng)。完善賬戶分類分級管理體系。持續(xù)督促銀行機構(gòu)落實精準研判、精細操作、精確打擊等措施，通過開戶承諾、非柜面限額管理、客戶回訪等舉措完善分類分級管理。加大銀行賬戶事中監(jiān)測分析力度。指導8家銀行機構(gòu)加入金融反詐一體化平臺，推動各銀行機構(gòu)及時根據(jù)涉詐犯罪手法更新風險防控模型13次，提高涉詐可疑交易識別管控精準度。今年以來，累計攔截可疑交易2593筆，涉及金額1.27億元。守牢存量賬戶涉案關(guān)口。指導銀行機構(gòu)持續(xù)開展存量賬戶排查、新開賬戶核實和異常交易監(jiān)測，對賬戶異常交易行為早預(yù)警、早干預(yù)。

　　強化警銀協(xié)作，打好協(xié)同配合組合拳。積極配合公安機關(guān)完善銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機制、24小時緊急聯(lián)絡(luò)機制、涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙凍結(jié)資金依法及時返還機制，進一步深化警銀協(xié)作。今年以來，協(xié)助公安機關(guān)抓捕嫌疑人26人次，協(xié)助破獲涉詐案件8起，有5家銀行被公安機關(guān)通報表揚，柜面堵截異常開卡事件120起，幫助79名群眾免于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
責編：翟柯  審核：王輝  終審：王崢